Tym razem dwa w jednym, czyli podsumowanie maja oraz czerwca 2011.
Ostatni mój wpis był w maju, ale wówczas jeszcze urlopowałem. Urlop przeciągnął się do połowy czerwca i po półtoramiesięcznym balowaniu uznałem, że nie ma sensu robić wpisu bez żadnego przygotowania. Jako, że wiele się w tym czasie nie zmieniło, więc chyba nie znajdzie się nikt, kto by płakał z powodu 2-miesięcznego przestoju :)) Excell odpoczął, ja również, jedynie z portfela ubyło… Ale taka już natura urlopowania.
Podsumowując ostatnie dwa miesiące, w sumie nie wiem nawet o co zahaczyć. Moja aktywność na rynkach była znikoma, na giełdach też niewiele się ruszyło. Portfel nadal oscyluje na poziomie 20-22% w skali całego czasu inwestowania. Byłem już blisko pozbycia się paru funduszy, ale zdecydowałem, że poczekam. W sumie to dobrze zrobiłem, bo wyceny jednostek skoczyły ostatnio w górę. Teraz za to znowu mam dylemat, czy w końcu pozbywać się ich, czy jeszcze trzymać…
Chciałbym pozbyć się przede wszystkim funduszu INVESTOR Indie i Chiny. Po dobrych wzrostach pod koniec ubiegłego roku, niestety hindusi i chińczycy dostali zadyszki i indeksy tego funduszu ledwo co wychodzą na poziom mojego startu. Jak dla mnie jest to zbyt chwiejny fundusz o nazbyt dużej zmienności. Obecnie szukam dobrego momentu na wyjście. Środki przerzucę do funduszy stabilnych lub w obligacje (o czym poniżej).
HSBC Japan i Brazil już nie mają tak istotnego wpływu na portfel, ale generalnie chciałbym przejść z „inwestowania funduszowego” na bardziej elastyczne i tańsze – czyli obligacje. Działając na rachunku IKE, pozbywam się płacenia podatku, a jednocześnie jestem niejako „zmuszony” traktować ten typ inwestycji jako długoterminowy. To dobra metoda dla kogoś takiego jak ja, co każdego dnia budzi się z zapasem nowych pomysłów… Przez to moje „napalenie” wiele razy popełniłem niespodziewane ruchy, które niestety nie zawsze owocowały pomyślnie.
Przerzuciłem też trochę środków na lokatę do Getin Online. Patrząc na moje ostatnie ruchy, można mieć wrażenie że powoli zaczynam przechodzić na oszczędzanie pasywne. Akurat tego nie chciałbym robić, więc w kolejnym wpisie opiszę mój nowy projekt do którego dołączyłem się tuż przed urlopem.
Poniżej rozkład portfela za miesiąc maj i czerwiec 2011. Aktualne dane w zakładce "Portfel - aktualny stan" w menu na górze strony. Jak widać, mój portfel wpadł w trend boczny :))
Podsumowując...
Po urlopie dostałem lenia i zachowuję się podobnie do wykresu portfela - raz w górę, raz w dół. Aby nie być całkiem "do tyłu" aktualizuję chociaż bazy danych z notowaniami giełdowymi i forex.
Ale dodatkowo za kulisami dzieją się rzeczy warte opisania, więc kolejny wpis już niebawem :))
Posty
